Optimización de carteras excesivamente diversificadas
La sobre-diversificación en más de 20 fondos mutuos y 40 acciones impide una gestión eficaz y reduce el rendimiento de la cartera. Se recomienda consolidar la inversión en 4 a 5 fondos clave, equilibrando la exposición entre gran, mediana y pequeña capitalización.
La declaración original
Tener demasiados fondos no significa estar diversificado; a menudo conduce a la duplicación de acciones y a una dificultad crítica para supervisar la calidad de las inversiones.
¿Qué se sabía en ese momento?
La gestión activa es preferible en el segmento de mediana capitalización, donde los gestores pueden identificar acciones infravaloradas que los índices estáticos no capturan.
Un número ideal para gestionar una cartera personal sin dedicar excesivo tiempo es de 8 a 10 acciones directas o 4-5 fondos mutuos bien seleccionados.
Es más lógico pagar un impuesto de salida único que mantener una estructura ineficiente de 23 fondos mutuos.
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